Fraude Telefónico y de Telemercadeo

El fraude telefónico y el fraude por telemercadeo se refiere a cualquier tipo de esquema en el cual un criminal se comunica con una posible víctima a través del teléfono. Debido a que muchas compañías de renombre utilizan el telemercadeo para realizar negocios, los criminales a menudo pueden obtener de manera efectiva la información de la tarjeta de crédito de una víctima y luego utilizar la información para realizar compras no autorizadas.

Estafa de tarifa avanzada

Un tipo común de estafa de telemercadeo se llama una estafa de tarifa avanzada. Una estafa de tarifas avanzadas ocurre cuando una víctima recibe estímulo para adelantar grandes sumas de dinero con la esperanza de recibir una gran tasa de retorno sobre esos avances iniciales. Una estafa notoria es la estafa de la carta nigeriana en la que el delito atrae a la víctima a dar información de tarjeta de crédito para ayudar a comprar boletos de viaje para un “príncipe nigeriano” para escapar de la persecución y venir a los Estados Unidos. La estafa promete dar un gran porcentaje de la fortuna del príncipe a la víctima a cambio de la ayuda de viaje. El delincuente utiliza la información de la tarjeta de crédito para hacer compras no autorizadas, y la víctima nunca ve una moneda de diez centavos.

Esquemas de pirámide

Los criminales también usan esquemas de pirámide por teléfono. Un esquema de pirámide requiere que la víctima pague una suma inicial de dinero para recibir sumas de dinero de un número de personas diferentes que aumentarán exponencialmente la inversión inicial. Mientras que los que están en la parte superior del esquema ganan, los que están en la parte inferior que no pueden encontrar seguidores no recibirán tal retorno.

Esquemas de pago excesivo 

Las esquemas de pago excesivo involucran a un comprador escribiendo a un vendedor un cheque por más dinero del que se le debe al vendedor. El comprador entonces le dice al vendedor que él o ella accidentalmente pagó en exceso y le pide al vendedor que le cableee la cantidad de dinero pagado en exceso. Posteriormente, el cheque del comprador rebota, y el comprador se beneficia de la transferencia bancaria del vendedor.

Esquemas de teleoperadores 

Teleoperadores fraudulentos también plantean como llamar en nombre de organizaciones benéficas. Piden que la víctima haga una donación a la caridad por teléfono. El criminal entonces toma la información de la tarjeta de crédito y hace compras no autorizadas con ella.