Fraude de Bancarrota

Fraude de bancarrota es un crimen de cuello blanco que tiene cuatro formas generales. Primero, los deudores ocultan activos para evitar tener que perderlos. En segundo lugar, los individuos intencionalmente presentan formularios falsos o incompletos. En tercer lugar, las personas presentan múltiples casos de quiebra en varios estados. Cuarto, una persona soborna a un administrador designado por el tribunal. Comúnmente, el criminal asociará una de estas formas de fraude con otro delito, como robo de identidad, fraude hipotecario, lavado de dinero o corrupción pública.

Ocultación de activos

Casi el 70 por ciento de todo fraude de bancarrota implica la ocultación de activos. Los acreedores pueden liquidar sólo los activos enumerados por el deudor. Si el deudor no revela ciertos activos, el deudor puede mantener los activos a pesar de tener una deuda pendiente. Para ocultar aún más los activos, las empresas o las personas transferir estos activos no revelados a amigos, familiares o asociados para que los activos no pueden ser localizados. Este tipo de fraude aumenta el riesgo y los costos asociados con los préstamos.

Fábricas de peticiones

Las fábricas de peticiones son un tipo de esquema de fraude de bancarrota en aumento en las fábricas de peticiones estadounidenses que pretenden mantener a los inquilinos financieramente atados de ser desalojados haciéndose pasar por un servicio de consultoría. Mientras que el inquilino cree que está recibiendo ayuda para evitar el desalojo, el molino de peticiones realmente archiva al arrendatario por quiebra y arrastra el caso. Mientras tanto, el “servicio” cobra honorarios exorbitantes, vacía la cuenta de ahorros del inquilino y arruina la puntuación de crédito del inquilino.

Fraude de presentación múltiple

El fraude de presentación múltiple consiste en declararse en quiebra en varios estados usando el mismo nombre y la información o alias e información falsa, o alguna combinación de los mismos. Las presentaciones múltiples retardan la capacidad de los sistemas judiciales de procesar una declaración de bancarrota y liquidar los activos. A menudo, las presentaciones múltiples proporcionan más cobertura para un deudor que intenta involucrarse en el ocultamiento de activos.

Un procedimiento en el cual los sospechosos son acusados de fraude de bancarrota es de naturaleza criminal. Prueba de fraude requiere demostrar que el acusado a sabiendas y fraudulentamente hizo una tergiversación de hecho material. Fraude de bancarrota lleva una sentencia de hasta cinco años de prisión, una multa de hasta $250,000, o ambos.